關于調整珠海華潤銀行日日潤金人民幣理財計劃產(chǎn)品說明書的公告
尊敬的投資者：
我行擬對“珠海華潤銀行日日潤金理財計劃”的產(chǎn)品合同進行改版更新，根據(jù)本產(chǎn)品實際運作情況對合同中約定的產(chǎn)品類型、產(chǎn)品收益模式、理財份額確認、業(yè)績比較基準、估值條款、投資范圍、費率結構、到期日、巨額贖回等條款進行調整更新。該等調整可能影響本理財計劃的投資運作情況，進而對投資者在本理財計劃中的份額權益產(chǎn)生影響，請您務必關注，并仔細閱讀更新后的產(chǎn)品說明書，充分理解該等調整，如有任何疑慮，請及時與銷售服務機構聯(lián)系。該等文件的修訂自2021年5月25日起生效。如您不同意以上修改后的理財產(chǎn)品銷售文件，可選擇在生效日前行使贖回權利；逾期未贖回的視為同意并接受前述調整。
調整的主要內容為（包括但不限于）：
一、產(chǎn)品類型調整
本理財計劃原產(chǎn)品類型為“非保本浮動收益型”，本次調整為“開放式、固定收益類凈值型”。詳細可見新版說明書。
二、產(chǎn)品收益模式調整
本理財計劃原展示“理財年化收益率”，本次調整為“七日年化收益率”和“每萬份理財產(chǎn)品已實現(xiàn)收益”。詳細可見新版說明書。
三、新增理財份額確認
本理財計劃新增理財產(chǎn)品份額凈值、理財份額確認方式，詳細可見新版說明書。
四、新增業(yè)績比較基準
本理財計劃新增業(yè)績比較基準，為“中國人民銀行公布的7天通知存款利率”。詳細可見新版說明書。
五、新增估值說明
本理財計劃新增估值日、估值對象、估值方法等說明，詳見產(chǎn)品說明書“理財產(chǎn)品估值”。
六、到期日調整
本理財計劃原產(chǎn)品到期日為“2021年12月31日”，調整為“不設固定到期日，但珠海華潤銀行有權根據(jù)情況終止本產(chǎn)品；并新增“產(chǎn)品終止情形”的說明，刪除原“提前終止”的說明。
七、投資范圍調整
原條款：本理財計劃募集的資金由珠海華潤銀行根據(jù)投資者的委托進行投資，本理財計劃所募集的資金的投向包括但不限于銀行現(xiàn)金、同業(yè)存款、同業(yè)存單、國債、央行票據(jù)、政策性金融債、其他信用債券、資產(chǎn)支持證券等債券資產(chǎn)、債券回購、貨幣基金、債券基金、符合監(jiān)管要求的信托計劃、其他金融機構（證券公司、資產(chǎn)管理公司、基金公司及子公司等）的資產(chǎn)管理計劃、信貸資產(chǎn)流轉平臺、理財直接融資工具等。
珠海華潤銀行對所投資金融工具設置相應的投資比例，通過管理投資比例，以獲取預期收益。
| 投資種類
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投資比例
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| 現(xiàn)金
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0-20%
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| 貨幣市場工具
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10%-100%
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| 信托計劃、資產(chǎn)管理計劃、信貸資產(chǎn)流轉平臺、理財直接融資工具
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10%-100%
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在理財計劃存續(xù)期內可能因市場的重大變化導致投資比例不在上述區(qū)間，以上投資比例在【-10%，10%】區(qū)間內浮動，珠海華潤銀行將盡合理努力，以投資者利益最大化為原則盡快使投資比例恢復至上述區(qū)間。
修改后：本理財產(chǎn)品投資于符合監(jiān)管要求的固定收益類資產(chǎn)及其他資產(chǎn)，固定收益類資產(chǎn)包括但不限于存款、債券、逆回購、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、債券型基金、貨幣型基金、資產(chǎn)管理計劃及其他符合監(jiān)管要求的債權類資產(chǎn)等。
各投資資產(chǎn)種類占總投資資產(chǎn)的計劃投資比例如下：
| 資產(chǎn)種類
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投資比例
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| 貨幣市場工具類
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80%-100%
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| 債券類
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| 其他符合監(jiān)管要求的債權類資產(chǎn)
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| 其他資產(chǎn)
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0-20%
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八、費率結構調整
原條款：銷售管理費年化費率為0-0.5%/年，根據(jù)理財產(chǎn)品規(guī)模，按日計算，定期收取。
托管費年化費率：0-0.02%/年，根據(jù)理財產(chǎn)品規(guī)模，按日計算，定期收取。
珠海華潤銀行有權收取投資管理費。本理財產(chǎn)品投資運作超出參考理財收益及銷售管理費、產(chǎn)品托管費等規(guī)定費用后的剩余部分為投資管理費。如理財產(chǎn)品投資運作的實際收益扣除銷售管理費、產(chǎn)品托管費等規(guī)定費用后的凈收益低于參考理財收益，則不收取投資管理費。
修改后：產(chǎn)品托管費：0.003%/年；銷售手續(xù)費：0.20%/年；
投資管理費：0.25%/年；若本產(chǎn)品投資收益低于業(yè)績比較基準（含），管理人不收取投資管理費。
運營服務費：0.005%/年；
浮動投資管理費：扣除產(chǎn)品各項費用（包括不限于托管費、銷售手續(xù)費、投資管理費、運營服務費）后，若本產(chǎn)品投資收益低于業(yè)績比較基準（含），管理人不收取浮動投資管理費；若投資收益超過業(yè)績比較基準的部分，超過部分作為管理人的浮動投資管理費。
九、巨額贖回條款調整
原條款：（1）在理財產(chǎn)品存續(xù)期內的任一理財交易日，若理財產(chǎn)品當日申贖凈額（贖回金額-申購金額）達到或超過本理財產(chǎn)品上一理財交易日理財產(chǎn)品總金額的20%時，即認為是發(fā)生了大額贖回，此時珠海華潤銀行有權拒絕超過部分的贖回申請，并在下一交易日恢復正常的產(chǎn)品贖回。在此情況下，投資者如仍需要贖回，需在下一個理財交易日重新提交贖回申請（除非珠海華潤銀行以公告的形式對此規(guī)定進行變更）；
（2）當連續(xù)兩日發(fā)生大額贖回、市場出現(xiàn)臨時性流動性緊張或其他可能影響產(chǎn)品流動性管理的有關情形下，珠海華潤銀行有暫停產(chǎn)品贖回的權利，并保留擇機恢復產(chǎn)品贖回的權利。
修改后：單個開放日中，本產(chǎn)品的凈贖回申請份額（贖回申請總份額扣除申購總份額后的余額）之和超過上一日產(chǎn)品總份額的10%，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時，珠海華潤銀行可不接受超出部分的贖回申請，但客戶可于下一開放日重新進行贖回申請。
理財產(chǎn)品連續(xù)兩個開放日（含）以上發(fā)生巨額贖回，珠海華潤銀行可暫停接受客戶的贖回申請，珠海華潤銀行將在下一個開放日通過官網(wǎng)或其他渠道發(fā)布相關信息?？蛻艨筛鶕?jù)珠海華潤銀行披露的開放日重新提出贖回申請。
十、其他上述未列出條款表述新增及調整詳見更新后的產(chǎn)品說明書。
感謝您一直以來對華潤銀行的支持！敬請繼續(xù)關注華潤銀行理財產(chǎn)品。
特此公告。
珠海華潤銀行股份有限公司
2021年5月17日
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